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全省首例POS机“预授权”诈骗案告破 ,POS刷卡费率高达50%!

时间:2014-10-13 1:55:04

去年年底,很多银行都推出了一项最新业务“信用卡预授权”,持卡人只需在信用卡内存入一定的金额,便可以多刷此金额的15%。这一消息,让头脑灵活的4名高学历男子与急需用钱的持卡人不谋而合。通过一个快速套`现的网帖7名持卡人很快向4男子求助。半个月时间内,嫌疑人利用一家空壳公司里支持预授权业务的pos机,先后非法套`现2105650元,并从中赚取高额报酬。

首例pos机“预授权”诈骗案

据昆明市五华公安分局经侦大队的民警介绍,自去年12月底至今年1月期间,全国多地陆续出现了多起持卡人利用银行预授权交易,通过向信用卡内存入大额溢缴款(指的是信用卡客户还款时多缴的资金或存放在信用卡账户内的资金,取出溢缴款需支付一定金额的费用。该笔款项可增加信用卡的可用额度,或直接用于消费还款)利用预授权完成交易需要在预授权金额115%范围内予以付款承兑的业务特性,与部分支持预授权类交易的特约商户勾结,合谋套取发卡银行额外信用额度,涉及金额4亿余元。

在此期间,“云南竹立装饰工程有限公司”进入了警方的视线,据银行反映,业务推出后,该公司向银行申办的pos机很异常,可能涉嫌非法套`现。警方随后发现,该公司从成立至今,未实际开展过业务。但从去年 12月30日至今年1月13日期间却异常活跃,经查,共有7张信用卡账号通过此pos机刷卡套``现2105650元,成为云南首例pos机“预授权”诈骗案,警方立即展开侦破工作。

近日,警方通过注册空壳公司的其中一名嫌疑人,锁定了包括谭某在内的另外3名嫌疑人。经过努力4名嫌疑人被抓获归案。经查,4名嫌疑人均是大学本科以上学历,据他们交代,各自家庭条件不错且擅长靠脑力赚钱。去年年底,在获悉银行陆续推出pos机预授权业务后,便合谋从家里拿来一些钱作为本钱,通过早已经注册的一个空壳公司,开始实施利用预授权pos消费的漏洞进行套``现。

不谋而合的“信用套``现”

一番预谋后,他们在网上发帖寻找持卡人,并宣称,可以利用信用卡快速完成套`现,手续费低,当日即可实现套`现。其中,李某、扉某、聂某等7名持卡人陆续与谭某等人取得联系。据民警介绍,这些持卡人都急需用钱,比如,扉某当时正准备结婚,玉溪老家正在盖婚房,缺少现钱。在得知对方可以快速套`现后,扉某便拿着女友的信用卡,找到对方。当日中午,手机短信先是提醒信用卡内存入了24万元,过了一个小时后手机又提示消费了276000元,转眼间,多刷了 15%的额外信用额度36000元,除去给对方的50%手续费,扉某成功套得1万余元。经查,在短短不到半个月的时间内,4名嫌疑人共为7名持卡人进行套``2105650元,收取50%60%不等的手续费,非法所得人民币274650元。目前,4名嫌疑人因涉嫌非法经营罪被检察机关批捕。

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