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信用卡套现者小心!近期各银行、POS机构频繁调单、冻结资金

时间:2014-12-6 3:23:59

据部分代理商反映,近期银联及各大银行、第三方支付平台对于pos机交易提高了风险级别,与往年一样,每到年底两三各月,各大银行为了降低伪卡、盗卡及违规套`现导致银行资金损失的风险,许多银行就会加大对持卡人刷卡金额进行风险控制,据目前一些银行风控部门提示,持卡人刷卡要尽量避免刷大金额,要在合理的商户类型刷卡,例如:部分商户机器事批发市场的,就避免晚上8点后刷卡;有些商户事超市类的,刷卡金额大额占的比例不应太大,这样银行就很容易判断持卡人有套`现嫌疑,就会采取要求第三方或者pos机平台方暂时冻结资金,要求提供小票、供货凭证或商户相关信息资料,处理时间快的三天,慢的需要35天才能解冻(35天是从提交完整相关小票等资料后开始计算,因为35天是个避免套`现风险保护期,35天无拒付、调单等风险后才能解冻。)。

特别是一些低费率机器,更加容易引起风险调单和冻结资金,为此需要提醒商户在这一段时间刷卡为了不必要麻烦或者资金被冻结,必须做到以下几点:

1
刷卡金额不能太大,金额大的有必要复印持卡人身份证、银行卡。

2
及时关注pos机平台方的风险提示,按照要求合理刷卡。

3
年底时间盗刷、伪卡、套现肯定大幅度上升,刷卡过程中要注意避免刷到黑卡、伪卡,如有疑问的,尽量避免刷卡。

4
刷卡过程中出现刷卡不出小票的(即使持卡人收到消费成功提示)一律视为交易不成功,立即要求持卡人致电发卡行要求调单,此笔交易金额就会返回持卡人,不出小票的不能给任何货物给顾客,否则商户需承担交易损失),小票事作为交易成功的唯一凭证。

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