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央行发怒!联合公安部、银监会等重点打击!玩卡的小心了!

时间:2015-1-3 0:03:43

爆料迷支付网获悉,根据中国人民银行官方网站消息,为有效遏制和打击网上非法买卖银行卡的违法犯罪行为,维护持卡人合法权益,营造公平诚信的社会环境,中国人民银行会同工业和信息化部、公安部、工商总局、银监会、国家互联网信息办公室等联合印发了《中国人民银行工业和信息化部公安部工商总局银监会国家互联网信息办公室关于开展联合整治银行卡网上非法买卖专项行动的通知》(银发[2014]394号,以下简称《通知》),决定于201412月至20157月开展联合整治银行卡网上非法买卖专项行动。

《通知》针对网上非法买卖银行卡的违法违规行为,旨在通过清理网上非法买卖银行卡有害信息,净化网络环境,维护持卡人合法权益;查处一批非法买卖银行卡犯罪案件,有力震慑犯罪分子;规范银行卡申领程序,强化银行卡账户管理;加强宣传教育,提高社会公众对非法买卖银行卡行为性质和后果的认识,实现清理不良信息、严厉打击犯罪、规范发卡行为、加强宣传教育工作的目标。专项行动由人民银行牵头组织开展,各部门各司其责,相互配合。《通知》要求各单位要高度重视,落实责任,统一思想,精心组织,加强沟通,密切协作,按照工作职责分工,扎实开展专项行动;建立单位间联系人制度,畅通信息沟通渠道。通过专项行动,有力震慑犯罪分子,净化银行卡市场环境,确保专项行动取得实效。

中国人民银行有关部门负责人就相关问题回答了记者提问。

  一、请问买卖银行卡行为是否合法合规?

  答:买卖银行卡是违法违规行为。一是违反了《银行卡业务管理办法》等银行卡业务制度。《银行卡业务管理办法》规定,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。二是买卖银行卡行为过程中可能会伴随着非法持有大量银行卡、买卖居民身份证等违法行为,涉嫌妨害信用卡管理罪和买卖居民身份证罪:《中华人民共和国刑法》第177条之1规定,非法持有他人信用卡(指由商业银行或其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡),数量较大的;使用虚假的身份证明骗领信用卡的;出售、购买为他人提供伪造的信用卡或以虚假的身份证明骗领信用卡的,依法追究刑事责任。《居民身份证法》第17条规定,冒用他人居民身份证或者使用骗领的居民身份证的;购买、出售、使用伪造、变造的居民身份证的,依法追究刑事责任。

二、请问开展此次联合整治行动的背景是什么?

  答:银行卡网上非法买卖问题,社会各界十分关注。近年来,作为个人信用标志的银行卡和身份证被当作商品在网上倒卖,侵害了金融消费者的合法权益,严重扰乱了公平诚信的社会环境。

三、请问网上买卖银行卡的主要违法行为有哪些?

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