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POS资金冻结、银行调单、不平账等100%对策

时间:2015-1-22 23:24:18

由于近期部分pos公司发出关于资金冻结、银行调单、不平账等邮件不断增加,是因为市面上越来越多专业的不法份子想法设法地钻漏洞(最重要是商户没有保存签购单或非持卡人签名)骗取商户资金,后续预计各公司会更大力度做好风控工作,这更多是保护代理商和商户权益,以避免不法份子钻漏洞造成商户资金损失。因此请大家积极配合,同时我们也整理了一些资料及防范建议供大家参考。

请各位务必仔细阅读并运用到实际业务开展工作中!

1、问:什么是调单?收到发来的调单邮件,该如何处理:

答:调单通俗的说,就是持卡人向银行提出申请,调出当时消费交易时的签购单小票。收到邮件后直接原邮件回复提供签购单小票即可;如提供不出的,就提供《支付声明单》,如都不提供或者逾期的将做冻结处理,冻结时间为180天。这180天期间如果持卡人提出拒付,银行会将追回款项退还持卡人。

防范建议:交易时商户务必要让持卡人本人在签购单上签字并避光妥善保存2年,现在越来越多专业的拒付人员,钻商户不重视签购单的漏洞,向银行发起调单,如果此时商户提供不了签购单,银行将会把款退给持卡人。(没有款项可扣时后续会扣取分润)

2、问:商户被冻结,如何解冻?

答:如果被冻结的商户要申请解冻(不结算周期和暂缓结算),请提供所有该商户的交易签购单,交易证明(发票,交易视频,如涉及大金额的还需要提供合同等)pos安放照片,商户照片发邮件给我司。

注:不是伪卡的,资料递交成功后t+1个工作日予以解冻;是伪卡的,要等监管机构给予通知后才予以解冻。

防范建议:

>>信用卡积分查询

>>POS错误码查询

>>支付监管机构列表

>>POS代理商查询

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>>全国企业信用查询

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