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第三方支付公司涉嫌非法吸储被立案,法人去世,负债13亿!

时间:2015-2-10 1:05:03

“华南机票大王”纵横天地电子商旅服务有限公司董事长陈泽良去年意外因病去世后,引爆28亿债务黑洞,旗下公司打着一系列私募基金、预付卡幌子,在广东省多个城市大肆圈钱的骗局也浮出水面。

这其中,围绕“加油金”产品涉嫌“非法吸储”更是被广州市公安局经侦支队立案调查,涉案金额高达7.38亿元,上万名受害人遍布广东省多个城市。在陈泽良抽取的巨额资金至今下落不明的情况下,多家代理这款产品的银行和邮政也受到牵连,已被迫先行垫资数亿元。

涉嫌非法吸储被立案调查

“公司业务去年9月18日就停业了,再加上拖欠工资,员工没多久就走(辞职)光了”,曾经在广东益民旅游休闲服务有限公司(简称“广东益民”)工作的小凡(化名)告诉网易财经,“去年10月底,因为没能交租金,连办公的地方都被业主赶出来了”。

据这位广东益民曾经的员工透露,陈泽良曾租下广州市天河区软件园高普路上整栋五层大楼做办公场所,室内豪华的装潢令不少到访的代理商印象深刻。但是,随着陈泽良的去世,包括广东益民的母公司——五丰行投资管理有限公司(简称“五丰行投资”)和关联公司纵横天地电子商旅服务有限公司(以下简称“纵横天地”)都已被“扫地出门”。

公司崩盘,源于曾经号称“华南机票大王”的陈泽良的意外因病去世。2014年9月18日,五丰行投资发布的讣文称,陈泽良于当日早上心脏病发而亡,时年仅48岁。

陈泽良留下了很多烂摊子,包括曾经给他带来荣耀的第三方支付企业广东益民,如今负债13亿元,几乎走到破产边缘,更严重的是,这家公司于2013年10月起推出的一款“加油金”业务打着预付卡的名义,涉嫌“非法吸储”被广州市公安局经侦支队立案调查,涉案金额7.38亿元,上万名受害人遍布广东省多个城市。

据网易财经查询工商资料发现,陈不仅是广东益民的法人,还是幕后实际控制人。广东益民第一大股东系五丰行投资,持股68.2%,而五丰行投资的股东中,索红霞占股96%,她的身份则是陈泽良的妻子。

陈泽良早年靠航空客运代理业务起家,2009年成立广东益民提供旅游服务,正值广东省推进“国民旅游休闲计划”,广东益民作为其中项目“国民旅游休闲卡”的运营商,被“钦点”为第三方支付公司。

2011年12月22日,广东益民获批第三方支付牌照,成为全国第三批、广东省内第四家第三方支付公司,业务类型为预付卡发行与受理。

在接受媒体采访时,陈泽良曾公开过这段“特殊待遇”,称“国家旅游局专门发函给中国人民银行总行,推荐国民旅游休闲卡”,另外还被他时常挂在嘴边的是“万庆良(时任广东省副省长,后任广州市委书记,2014年6月因涉嫌违纪被调查)是国民旅游休闲卡的‘总设计师’,曾视察广东益民”,当时的照片也被装裱在广东益民公司的显眼位置。

预付卡圈钱逾7亿元

“本来是很赚钱的生意”,在买过一次体验套餐后,有点经商头脑的小何(化名)发现了这款“加油金”产品蕴含的“商机”,“它的模式是‘一次性付款,分期返还’,以体验套餐举例,一次性交2850元,连续三个月每月返还1000元,可选择充入绑定的实名中石化ic卡,或等值的储值卡,好比是加油享受95折,但如果把返回的加油金或者加油卡变现,三个月收益5%,年化就是20%了,所以说来钱非常快”。

威诺律师事务所主任、金融证券投资律师杨兆全分析:“这个产品有非法吸储的嫌疑,收益上已经超出基准利率的4倍,一个正常经营的公司难以承受这么高的资金成本”。

小何表示也曾怀疑过其合法性,但这一顾虑很快便被广东益民的一番说辞彻底打消,“他们给了好多资料,说这是预付卡业务,是有第三方支付牌照的,还是经过人民银行广州分行批准的,银行都在销售”。

一份广东益民于2014年1月10日给人民银行广州分行的《关于上报创新产品“加油金”的报告》(以下简称“报告”)中提到:“经与中石化广东公司等油品企业的共同研发,我司与合作企业在原预付卡业务发展的基础上,推出一项新产品——‘加油金’业务,该产品是专门针对个人油品消费市场的创新产品,通过银行渠道销售”。

为此,小何先后来到农业银行、广州农商行看见广东益民“加油金”的易拉宝,并确认这是银行代理的产品后,义无反顾砸入90万元,成为小代理商之一,因为每笔交易能够“多拿2%的佣金”。

在广东益民停业以后,上百家代理商的“致富梦”被现实击得粉碎。人民银行广州分行一位业务部门负责人解释说:“广东益民‘加油金’不属于预付卡,首先,预付卡是花2000就买2000面值的卡,并且有个备付金账户对资金进行托管,而益民‘加油金’不是等值的,也没有托管;其次,预付卡是多用途卡,是持卡机构发行的,但是每一张加油卡都不是广东益民发行的”。

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