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疯狂网购POS机搞信用卡套现,网络POS机存巨大隐患!

时间:2015-3-17 1:41:49

疯狂网购POS机搞信用卡套现,网络POS机存巨大隐患!

疯狂网购POS机搞信用卡套现,网络POS机存巨大隐患!

疯狂网购POS机搞信用卡套现,网络POS机存巨大隐患!


  一位并不缺钱的小老板,却自作聪明网购9台pos 机,玩起了信用卡套现的把戏。短短几个月,300多万“无息贷款”进了他的腰包,可是甜头没尝多久,还是栽在了经侦民警手中,等待他的将是法律的严惩。

  空手套白狼,小老板盯上信用卡套现

  陈某已过而立,在山东蓬莱当地的装饰市场经营着一家店铺,月收入上万元,按说日子过得也算舒心。可对他而言,这些钱却总感觉钱不够花。“杀人放火的事咱肯定干不了,要干就得捣鼓一些高智商,不容易被警方发现的。”他研究了好一阵,终于琢磨出了一条“妙计”——信用卡套现

  因为自家店铺中就有两台正规pos机,陈某知道他有套现的先天优势,可是转念一想,如果用自己的信用卡在自己的pos机上刷卡,很快便会引起银行、警方等部门的注意。这时,他想到了万能的网络。一番找寻,还真被他找到了在网上办理pos机的地方。

  网购9台pos机,套现300多万“无息贷款”

  按照常理,我们刷卡后的资金会通过pos进入相应的银行账户,可在网络上办理的pos机却多了一个环节,通过pos机刷的资金会先进入网络平台,再通过网络平台分散到各个账户,由于网络平台通常都是隐蔽的,所以很难被警方发现。陈某觉得这是个天赐良机,一下子就办理了9台pos机。随后,他又借来亲朋好友各种各样的信用卡,额度从5万到50万不等,目的只有一个——套现

  可通过网络办理的pos机刷了没几次,陈某心里便没底了。原来,近几年已经有不少报道披露,办理网络pos机存在巨大隐患。正是看起来十分隐蔽、适合套现的网络平台,由于技术监测存在一定难度,很多掌控平台的技术人员会在资金达到一定数额之后选择携款潜逃,这样的案例在其他省市已经发生过。

  陈某是个小心的人,这样的高风险他承受不起,自己的店里那两台正规pos机又引入眼帘。大笔款项通过店里的pos机套现,小打小闹的就用网络上办理的那9台机器套现。于是,在短短几个月时间里,陈某采用这样的手法疯狂套现350多万元。可这免费的午餐吃了没多久,出事了!

  交易记录显“猫腻”,套现小老板落法网

  2014年11月份,蓬莱警方在办理一起刑事案件时,对当地装饰市场陈某的店铺进行搜查,一下子就发现了9台无线pos机以及各家银行发行的大量信用卡。种种迹象表明,陈某可能有信用卡套现的嫌疑。这,引起了经侦民警的注意。

  可是,当民警对扣押的这些pos机交易记录进行调取时却遇到了麻烦,由于这些pos机所对应的网络平台处于隐秘状态,民警一时无法获取相关数据。在此情况下,办案民警使用个人银行卡在扣押的pos机上进行消费,想要通过银行卡的出卡银行查询该笔资金的去向,以便查明pos机的对应账户,但是经过查询,出卡银行的数据库中,信用卡交易记录也无法显示该笔交易的对应账户。

  在无法调取pos机交易记录的情况下,办案人员转变思路,对扣押的大量信用卡的交易记录进行了调取,通过比对信用卡海量的交易记录发现,大部分信用卡都在蓬莱某店铺内消费过,且使用频繁,数额较大,经调查,该装饰材料商场的法人就是嫌疑人陈某本人。通过审讯,陈某交代了使用自己以及他人信用卡在自家pos机上虚构交易套取现金的犯罪事实。

  信用卡监管存漏洞,套现风险大或担刑责

  但是,陈某也指出,部分银行对自家信用卡的“放任”也为他成功套现提供了便利。

  比如其个人办理的信用额度较大的信用卡中,有一种金卡,该信用卡没有免息期,允许柜台提现信用额度的50%,不收取手续费,其使用pos机套现的行为没有给银行部门造成任何损失,所以他认为其行为没有造成社会危害,故不应该认定为犯罪。还有一种信用卡,银行的客服人员在电话中明确答复可以使用pos机提取现金……经过调查,警方遗憾的发现,上述情况真实存在。日前,陈某因涉嫌非法经营罪已被依法移送起诉。

  蓬莱经侦提醒,利用信用卡套现有很大的风险。表面上,持卡人通过套现获得了现金,减少了利息支出,但实质上,持卡人终究是要还款的,否则可能造成不良信用记录,以后再向银行借贷资金会非常困难,甚至还要承担个人信用缺失的法律风险。另外,在不明pos上刷卡,也会存在密码泄露等一系列安全问题,很容易把自己“玩进去”。而这些还算小,一旦套现达到一定数额,承担的可就是刑事责任了。

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