特别推荐:

支付网址导航

联行号查询系统

支付牌照查询

MCC查询

二清POS查询

首页 >> 支付风险 >> 内容
“二清POS机”,助长信用卡套现!POS二清机揭秘!

时间:2015-3-17 2:02:23

  如果有一天你在北京的一家商户刷卡消费,发现打印出来的pos单是武汉某家商户,千万不要以为自己穿越了,而是碰到了“二清机”。

  所谓二清机是指需要二次清算的pos机。一般由银行或者支付公司和商户直接清算的属于一清,pos机刷卡的钱会直接转到商户账户。二清是指有pos机的商户,即一清商户申请增机,卖给其他个人或者小商户,小商户的钱由一清商户清算,中间多了一次清算过程,所以小商户使用的是二清机。

  据爆料迷支付网调查,目前市场上申请二清机的主要是想从事信用卡套现的个人或者小商户。由于他们达不到银行或是支付公司核批pos机的标准,就会去一清商户租赁或购买二清机,大部分一清商户是以出租或出售pos机为主营业务的皮包公司,根本不对申请者进行审核。这导致市面上出现大量主要从事违法套现的pos机,激发了信用卡套现风险。

  王女士就遇到过一起这样的情况。王女士生活在上海,1月5日在上海某商户消费了一笔1000元,该商户使用的是正规的一清机具,这笔消费显示的发生地为上海;同一天,王女士在另一家商户消费了500元,该商户使用的是武汉某企业的二清机,对于银行来说,王女士的信用卡消费发生地是武汉;悲剧的是当天王女士又在其他商家的二清机消费,这台机器的注册地是湖南某市。对于银行来说,王女士的信用卡一天之内在不同城市发生了消费,被认定存在盗刷或是违规消费情况,被银行冻结,王女士花了不少精力才证明了自己的“清白”。

  据爆料迷支付网调查,目前不少出租或是出售二清机的一清企业拿到资质后,就会去银行或是支付公司申请几千台pos机。一台成本几百元,然后转卖给那些想从事信用卡套现的个人。这些人拿到pos机后从事违法套现活动,每笔消费支付一笔手续费给一清企业,然后从一清企业定期获得结算资金。

  目前市面上“二清机”泛滥,有不少专门从事出租或出售“二清机”的企业,这些企业钻了目前的法律漏洞,引发了大量信用卡犯罪行为。“3·15”将至,爆料迷支付网呼吁银行、支付公司等有关企业和部门,加大力度清理这些信用卡市场的毒瘤。 

>>信用卡积分查询

>>POS错误码查询

>>支付监管机构列表

>>POS代理商查询

>>POS代理商QQ群

>>批发市场白名单

>>全国企业信用查询

>>银行卡BIN查询

>>征信查询

>>POS裸机批发

>>招聘网站列表

>>POS交易通道

>>POS代理商推荐

>>POS流量卡批发

分享到:微信QQ好友QQ空间新浪微博腾讯微博人人网百度贴吧百度新首页一键分享复制网址
  • 上一篇:银行卡被盗?信用卡被盗刷怎么办?先存证据再报警
  • 下一篇:中汇支付针对中汇在线事件的声明!
  • 返回顶部
    0.38秒到带积分,高分润秒结!
    立即联系