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罚死不改?!19家支付公司先后遭央行重罚,名单公布!

时间:2016-7-29 2:06:46

  核心提示:央行向银联商务和通联支付开出了4680.64万元的巨额罚单,引发行业内广泛关注。近年来,支付清算领域乱象丛生,引得央行屡出重手。2015年8月至2016年1月间,央行先后吊销了浙江易士、广东益民和上海...

央行向银联商务和通联支付开出了4680.64万元的巨额罚单,引发行业内广泛关注。近年来,支付清算领域乱象丛生,引得央行屡出重手。2015年8月至2016年1月间,央行先后吊销了浙江易士、广东益民和上海畅购的《支付业务许可证》,2016年5月,更是推迟了第一批27家持牌机构的牌照续展工作,此次又开出了史上最大罚单。

粗略统计,今年以来央行以商户违规套码、未履行客户身份识别、未报送大额交易报告、账户未落实实名制等违规收单行为,累计对7家机构处以罚没逾5100万元。

这是银联商务首次因收单业务违规而被实质性处以财务处罚。此前2014年,银联商务曾因涉嫌预授权套现而被通报批评。而这次银联商务的被罚,是今年支付机构受罚金额最大的一次。对此,银联商务最新回应称,坚决支持此次处罚,“将痛定思痛,吸取教训,带头严格执行监管机构的各项监管要求,时刻坚守依法合规经营底线”。近年来央行对支付行业做出的几个处罚规定,见下图,发现主要违规行为集中在银行卡收单业务中,表现为未落实账户实名制、为无证机构提供交易接口、挪用客户备付金、伪造交易材料、套码等方面。仔细剖析这些违规行为,真是让人眼界大开。

罚死不改?!19家支付公司先后遭央行重罚,名单公布!

机构错在哪里?

央行对于收单市场的整顿力度很大,据证券时报记者不完全统计,今年以来,央行累计对7家机构处以罚没逾5100万。

在3月份,被罚主角之一的通联支付就因未按规定履行客户身份识别义务,未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户,被处以总计95万元的罚款。

同月,信息科技公司上海华势因未按规定建立有关制度办法或风险管理措施等违规行为被给予警告并处15万元罚款。

仍旧是同月,中信银行上海分行违反关于银行卡收单业务外包、银行卡收单业务交易处理与资金结算、特约商户实名制等相关规定,被央行处以行政处罚,没收违法所得146.3万元,罚款146.3万元。


5月,上海德颐因违反银行卡收单业务管理办法,被分别处以3万元罚款;同月,上海汇付数据服务有限公司违反反洗钱规定,罚款35万元。

总计逾5100万的罚没金额背后,收单乱象主要集中在以下三个方面:

一是为商户套码,即收单机构未按规定设置刷卡手续费、未按规定设置收单银行结算账户等违规行为。

作者:爆料迷支付网 微信号:baoliaomi 来源:网络

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