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央行重大通知:限制T0资金结算,Mpos和手刷POS或大面积关停!

时间:2016-10-1 3:19:08

  核心提示:据爆料迷支付网获悉,今晚央行发出了一个重大通知,具体为“中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知”爆料迷支付针对涉及到支付行业及POS机相关的信息予以重点解读!加强转账管...

爆料迷支付网获悉,今晚央行发出了一个重大通知,具体为“中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

爆料迷支付针对涉及到支付行业及pos机相关的信息予以重点解读!

加强转账管理

(八)增加转账方式,调整转账时间。自2016年12月1日起,银行和支付机构提供转账服务时应当执行下列规定:

1.向存款人提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式选择,存款人在选择后才能办理业务。

2.除向本人同行账户转账外,个人通过自助柜员机(含其他具有存取款功能的自助设备,下同)转账的,发卡行在受理24小时后办理资金转账。

(十)加强支付账户转账管理。自2016年12月1日起,支付机构在为单位和个人开立支付账户时,应当与单位和个人签订协议,约定支付账户与支付账户、支付账户与银行账户之间的日累计转账限额和笔数,超出限额和笔数的,不得再办理转账业务。

(十一)加强交易背景调查。银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的,应当按照“了解你的客户”原则,对单位或者个人的交易背景进行调查。如发现存在异常的,应当按照审慎原则调整向单位和个人提供的相关服务。

(十二)加强特约商户资金结算管理。银行和支付机构为特约商户提供t+0资金结算服务的,应当对特约商户加强交易监测和风险管理,不得为入网不满90日或者入网后连续正常交易不满30日的特约商户提供t+0资金结算服务。

加强银行卡业务管理

(十三)严格审核特约商户资质,规范受理终端管理。任何单位和个人不得在网上买卖pos机(包括mpos)、刷卡器等受理终端。银行和支付机构应当对全部实体特约商户进行现场检查,逐一核对其受理终端的使用地点。对于违规移机使用、无法确认实际使用地点的受理终端一律停止业务功能。银行和支付机构应当于2016年11月30日前形成检查报告备查。

(十四)建立健全特约商户信息管理系统和黑名单管理机制。中国支付清算协会、银行卡清算机构应当建立健全特约商户信息管理系统,组织银行、支付机构详细记录特约商户基本信息、启动和终止服务情况、合规风险状况等。对同一特约商户或者同一个人控制的特约商户反复更换服务机构等异常状况的,银行和支付机构应当审慎为其提供服务。

作者:爆料迷支付网 微信号:baoliaomi 来源:网络

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